银行VIP客户管理系统开发（Java+UML 建模技术）

摘 要

　　伴随着经济全球化的脚步，我国银行业正面临着前所未有的挑战，这其中有来自我国国内同行的激烈内部竞争的无形压力，还有需要应对外资银行强烈打压的巨大无形压力。因此，为了维持银行的正常稳定持续经营同时通过有偿的商业服务汲取额外的高额收益，银行的经营方针必须实现从过往的对市场份额的抢夺逐渐转为对银行关系客户的抢夺的转变。要留住银行客户尤其是那部分优质的客户源，维护客户关系应当引起银行的重视，研发出客户真正想要的产品，提供客户想要的服务，才能真正留住优质客户。通过收集整理客户信息的方式，实时掌握客户的近况信息、个人行为特征、对服务的反馈情况以及客户的真实需求，让银行的管理层能够完全充分的掌握客户动向，从而及时预测客户业务可能的发展方向并做出及时的应对措施。

　　本文从分析银行客户信息资源管理现状与存在弊端的角度入手，结合对银行管理信息系统的需求分析，设计了一套对银行VIP客户信息进行管理的系统方案。

　　结合对 J2EE 技术、WEB 服务平台以及 UML 建模技术三者的综合运用，本系统实现了对 VIP 客户信息的综合管理。本次研究的流程如下：首先，分析客户需求；其次，设计客户信息管理系统的每一个功能模块，具体给出功能模块的详细说明与相应的数据库设计思路；然后，讨论各个功能模块的具体设计实现过程；最后，对完成后的系统进行各个模块的性能与功能调试。系统主要的管理模块为：客户数据管理模块完成贵宾客户的识别和申请；客户服务管理模块实现与商户的合作，共同为客户提供特约服务；基本信息管理模块对银行客户的信息和用户权限进行管理；理财咨询管理模块是为贵宾客户专设的咨询平台，银行人员进行咨询记录和产品推荐；消息推送模块则是通过短信等形式加强与客户的沟通。

　　本研究对于银行 VIP 客户信息管理工作有着重要意义，提升了 VIP 客户信息的完整度与精确度，该系统能充分迎合当前银行业务发展的需求。

　　关键词：银行；VIP 客户管理；JSP；系统设计与开发

Abstract

　　With the pace of economic globalization, China's banking industry is facing a hitherto unknown challenge, invisible pressure which has intense internal competition from domestic counterparts, and needs huge invisible pressure strong pressure to deal with foreign banks. Therefore, in order to maintain a normal and stable continuous operation at the same time the bank paid extra high income from business services, the bank's management policy must realize the transformation from the past to snatch market share gradually to the bank customer relationship snatch. To keep bank customers especially that part of the customer source, maintain customer relationship should cause the bank's attention, to develop products that customers really want, want to provide customer service, in order to truly retain quality customers. By collecting customer information, real-time grasp the status of customer information, personal behavior, service feedback and real needs of customers, so that the bank's management can fully grasp customer trends, to predict the development direction of customer service possible and make timely response measures.

　　Based on the analysis of bank customers and the drawbacks of current information resource management perspective, based on the bank management information system needs analysis, design a set of VIP bank customer information management system. Combined with the comprehensive application of J2EE technology, WEB service platform and UML modeling technology, a system is designed to realize the integrated management of VIP customer information. In this study, the research process is the first general analysis of customer needs, followed by each functional module of the overall design of customer information management system, a detailed description is given of the corresponding function module and database design, then discusses the detailed design of function modules of the system implementation process, after the completion of the performance and functions of each the debug module. The main management module: customer data management module and the application that the VIP customer; customer service management module and the business cooperation provides special service for customers; information and access the basic information management module of bank user management; financial consulting management module for VIP customers dedicated consulting platform, bank staff to customers consultation records and product recommendation; push messages through SMS and other forms to strengthen communication with customers.

　　Through the demand analysis to the final design and testing, the system designed in this paper can complete the basic process requirement of VIP customer management.This study is of great significance to the bank VIP customer information management,to improve the integrity and accuracy of VIP customer information, the design of the system can fully meet the current banking business development.

　　Key words: Bank; VIP customer management; JSP; system design and development

　　本研究首先对国内银行的 VIP 客户关系管理系统的现状进行调查，了解掌握国内银行对 VIP 客户信息系统的建立完善情况，接着运用 J2EE 多层应用模型、WEB 服务平台、UML 建模技术构造银行 VIP 客户管理信息系统，确定它的应用与技术框架，进行需求分析对系统包含的各个功能模块进行详细的描述，最终实现系统的设计。以下为该主要五个模块的工作内容。

　　1. 客户数据管理。该功能将对银行的客户数据进行存储管理以及查询，网点柜员可以通过该功能进行潜在贵宾客户的发现，网点主任则将潜在用户分配给客户经理进行负责，客户经理咨询客户同意后进行贵宾客户的申请，支行个人部对上交的申请材料进行审核并确认是否进行贵宾卡的发放，分行个人部通过数据查询确认顾客的制卡清单。

　　2. 客户服务管理。该功能主要是银行与合作商户合作为贵宾客户提供的特约服务，首先客户向客户经理提出服务请求，其次客户经理通过系统进行预约，合作商家进行预约确认并接待客户，最后进行客户反馈以及服务明细的结算。

　　3. 基本信息管理。该功能主要是对系统用户的信息进行管理，主要管理者为分行个人部和支行个人部，分别负责不同层的信息管理工作以及不同用户的权限分配。

　　4. 理财专线管理。该功能是专门为贵宾客户提供理财咨询，客服人员对每次的访问内容进行记录，当客户有产品需求时，则进行高级理财师的转接，为客户解决问题和推荐理财产品，并由高级理财师完成理财产品的申请提交。

　　5. 信息推送管理。该功能主要利用短信功能向客户进行产品的推荐以及最新资讯的推送，同时以微信公众号为辅助，完成与客户间的信息传递。

　　系统的主要用户为银行人员和合作商户，银行人员中不同角色授予不同权限进行不同的管理工作。

　　本研究的组织结构为：

　　第一章 绪论。简单阐述本文的选题背景与研究意义，总结国内外关于客户关系管理系统的研究现状，梳理整篇文章的行文思路，描述整体框架。

　　第二章 相关技术综述。简单介绍本研究所运用的研究技术与模型，主要介绍技术有 J2EE，WEB 服务平台，UML 建模语言，数据库技术和 B/S 构架。

　　第三章 需求分析。对本文设计的银行 VIP 客户管理信息系统进行系统需求分析，确认系统的主要参与用户以及功能业务管理需求。

　　第四章 系统设计。通过需求分析所获得管理需求进行系统模块的设计，并根据不同用户参与情况构建每个功能模块的子系统，完成详细的系统功能结构，并依据数据库技术进行数据库的建立。

　　第五章 系统实现及测试。以 J2EE 为平台，采用 JAVA 语言等开发技术进行系统开发实现，对不同管理模块进行实现说明，并在不同的测试方案中进行系统测试，保证系统的功能性和非功能性。

　　第六章总结和展望。对该银行 VIP 客户管理系统进行总结，并对系统存在的不足和改进点进行说明。

银行VIP管理系统登录界面

客户资料查询结果图

客户发现功能证件号查询

客户发现结果界面

待申请贵宾客户列表图

潜在贵宾客户申请表

支行审批贵宾客户表

客户定制服务列表

　　1 绪论
　    　1.1 选题背景与意义
　    　1.2 国内外现状研究
　    　1.3 课题的主要研究内容
　    　1.4 本文组织结构
　　2 相关技术介绍
　    　2.1 J2EE
　    　2.2 WEB 服务平台
　    　2.3 UML 建模技术
　    　2.4 数据库技术介绍
　    　2.5 B/S 架构
　　3 需求分析
　    　3.1 需求概述
　    　3.2 系统功能需求分析概述
　    　3.3 功能模块用例分析
　    　    3.3.1 客户数据管理
　    　    3.3.2 客户服务管理需求
　    　    3.3.3 理财咨询管理需求
　    　3.4 系统核心业务流程分析
　    　    3.4.1 VIP 客户办卡业务流程分析
　    　    3.4.2 VIP 客户服务业务流程分析
　    　    3.4.3 消息推送业务流程分析
　    　    3.4.4 理财咨询业务流程分析
　    　3.5 非功能性需求
　    　    3.5.1 界面友好和易操作性需求
　    　    3.5.2 安全性需求
　    　    3.5.3 性能需求
　　4 系统设计
　    　4.1 系统设计目标原则
　    　4.2 系统总体构架设计
　    　    4.2.1 软件结构设计
　    　    4.2.2 网络结构设计
　    　4.3 系统总体功能结构图设计
　    　4.4 系统主要管理模块概要设计
　    　    4.4.1 客户数据管理模块设计
　    　    4.4.2 服务管理模块设计
　    　    4.4.3 用户管理模块设计
　    　    4.4.4 理财咨询模块设计
　    　    4.4.5 消息推送模块
　    　4.5 数据库设计
　    　    4.5.1 数据库需求分析
　    　    4.5.2 数据库概念设计
　    　    4.5.3 数据库逻辑设计
　　5 银行 VIP 客户管理系统的实现和测试
　    　5.1 系统主要功能模块实现
　    　    5.1.1 系统登录界面实现
　    　    5.1.2 客户数据管理模块实现
　    　    5.1.3 服务管理模块实现
　    　    5.1.4 基本信息管理模块实现
　    　5.2 银行 VIP 客户管理系统测试
　    　    5.2.1 系统测试方案
　    　    5.2.2 系统测试环境
　    　    5.2.3 系统测试用例分析
　　6 总结和展望
　    　6.1 总结
　    　6.2 展望
　　参考文献
　　致 谢

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